别让“人情”变“案情”！山东潍坊寿光警方破获一起帮信案，5人涉案被处理

2026年3月31日，城区派出所接上级线索推送，辖区群众杨某名下银行卡存在交易异常，疑似被用于涉诈资金转移。

“朋友”说让你赚点小钱，想借你的银行卡转账，还许诺给几百元好处费，这笔看似轻松的“快钱”，这份抹不开的“人情”，真的能接吗？警惕！这不是人情往来而是陷阱！你很可能一不小心就成了犯罪分子的帮凶！ 银行卡异常牵出“洗钱”链条 2026年3月31日，城区派出所接上级线索推送，辖区群众杨某名下银行卡存在交易异常，疑似被用于涉诈资金转移。派出所民警立即展开调查，发现该卡在短期内存在多笔来源不明资金频繁进出，资金快进快出特征明显。 经过缜密研判，民警迅速锁定嫌疑人杨某。经查，杨某自2026年3月27日起，为获取非法利益，在明知上级资金系网络赌博非法获利的情况下，仍使用自己及他人名下银行卡帮助转账，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。 杨某于当日落网后，民警循线深挖，将涉嫌非法出借银行账户的籍某、朱某、王某及刘某（女）一并抓获。 一顿饭牵出的“生意” 据杨某交代，3月14日，他在泰国游玩时，与朋友吃饭结识了一位“李总”，双方互加微信。几天后，“李总”主动联系他，声称有个“小生意”：“用银行账户帮忙转钱，每转账1万元可得2.5%的收益。” 杨某询问资金来源，“李总”自称是“博彩的钱”。杨某虽意识到这些钱可能是网络赌博赌资，但仍被高额收益诱惑，答应了对方要求。 回国后，杨某先后联系朋友籍某、朱某、王某及刘某，许诺用他们的银行卡转账，每转1万元给1%的好处费。4人碍于情面，均同意出借银行卡。 随后，杨某按照“李总”要求，收集了自己及籍某等4名朋友名下的8张银行卡信息一并发给了上家“李总”。 32.5万元赃款流入，8000余元"好处费”分文未捞到 经查，3月27日至3月30日，杨某等人名下账户共接收赃款32.5万元。期间，杨某按“李总”指示向指定账户转出21.5万元，剩余11万元尚未来得及转出，就被警方全部抓获归案。 讽刺的是，杨某心心念念的8000余元“好处费”就包含在这被冻结的11万元里，最终一分未得。其余4名出借银行卡人员同样未拿到承诺的非法获利。 目前，杨某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留；违法嫌疑人籍某等4人因非法出借银行账户，均被依法行政处罚。案件正在进一步办理中。 警方提醒： 出租、出借、买卖个人银行卡、手机卡和各类支付账户，‍都属于违法行为，法律不会相信眼泪！别让你的账户成为犯罪工具，当认为有利可图时，请对自己发出三连问“合法吗？”“正规吗？”“靠谱吗？”如果都不是立马停止“赚钱”念头，拒绝出借、出租、买卖银行卡、手机卡！别让“帮忙”变“帮凶”，“人情”有底线 “快钱”有陷阱，守住自己的卡，就是守住自己的平安。（寿光公安供稿）